Caja Madrid da beneficios pese a los ajustes y afronta optimista su búsqueda de capital privado

En su primer año al timón, Rodrigo Rato ha dedicado 1.282 millones de euros a garantizar la estabilidad de sus cuentas, consiguiendo además una reducción del saldo de dudosos cercano a 500 millones (la tendencia del sector es al alza) y multiplicado por tres las ventas de inmuebles y viviendas (3.031 unidades vendidas por 390 millones de euros), el apartado más problemático de la mayoría de entidades de ahorro. En su actividad crediticia, ha destinado financiación por valor 27.061 millones a empresas, 4.400 a vivienda.

A día de hoy, los depósitos establecidos son suficientes según Caja Madrid para financiar el 75% del crédito a clientes. Ahora bien, no ha podido reducir el nivel de morosidad, que se mantiene en niveles similares a los del ejercicio anterior (5,44%), y su capital principal disponible (core capital) sigue por debajo del ratio que el Gobierno central acaba de establecer por ley para evitar que las cajas sean nacionalizadas. En 2010, Caja Madrid ha elevado ese porcentaje del 6,84 al 7,10%, inferior aún al 9-10% exigido para las cajas, por lo que sigue estando obligada a buscar financiación en el sector privado. La nueva ley aprobada por la Asamblea de Madrid ya se lo permite.

La Bolsa espera
Rodrigo Rato ha asegurado en las últimas semanas que Caja Madrid camina con paso firme en esa dirección. Y no es la única, ya que el banco SIP (Sistema Institucional de Protección) que la marca del oso verde encabeza junto a Bancaja, Caja Ávila, Caja Segovia, Caixa Laietana, Caja Rioja y Caja Canarias también acudirá al mercado privado, en concreto, a su salida a Bolsa este mismo año, para convertirse en el líder de la banca en territorio nacional.

El propio Rato lo anunciaba este lunes confiando en que el mercado "sabrá apreciar" que el Banco Financiero y de Ahorros S.A. es un grupo "sólido" con capacidad para generar recursos. Sumando los balances de las siete cajas, los activos totales del banco alcanzan 328.000 millones y un volumen de negocio de 485.000 millones de euros. En su caso, el 'core capital' del grupo se sitúa en el 7,04% y la solvencia total en el 11,85%. Rato aseguró que, pese a ello, cumplirá con el 8% de capital disponible establecido para los bancos.