La Policía Nacional, en un operativo simultáneo en Málaga, Murcia y Madrid, ha desarticulado una organización criminal que se dedicaba a la comisión de fraudes en inversiones de criptomonedas. La trama contaba con una plataforma que ofrecía un plan de inversión en criptomoneda con una alta rentabilidad a cambio del arrendamiento de bitcoins por un período de 12 meses.
Aparentemente lícito, el proyecto ocultaba una estafa piramidal, ya que las recompensas de los primeros inversores se financiaban con el dinero de aquellos que ingresaron después. La opción de retirar lo invertido fue eliminada por los dueños de la plataforma. Ocho personas han sido detenidas y se calcula que el fraude alcanza unos 400 BTC, lo que equivaldría a aproximadamente 30 millones de euros según su cotización actual.
En 2022, en Murcia, se llevaron a cabo las primeras investigaciones tras la denuncia de una de las víctimas que afirmaba haber sido estafada. La investigación reveló la existencia de una organización criminal dedicada a perpetrar un delito de estafa mediante un proyecto de inversión en criptomonedas que aparentaba ser legítimo. Sin embargo, resultó ser un fraude del tipo Ponzi, donde las ganancias de los primeros inversores provenían de los fondos aportados por los inversores posteriores. Después de algunos meses desde el inicio del esquema, los responsables de la plataforma eliminaron la opción para retirar las inversiones, lo que dejó a miles de afectados sin posibilidad de recuperar sus bitcoins.
Se ha llevado a cabo la detención de ocho individuos y el registro de dos viviendas, ubicadas en Málaga y Murcia, por parte de los agentes. Además, se intervinieron 73 cuentas bancarias, 12 vehículos turismos, cinco motocicletas, un teléfono móvil, varios dispositivos informáticos y 1.500 euros en efectivo. Al menos 3.646 usuarios de 36 países diferentes tomaron parte del proyecto de inversión, siendo 2.718 de ellos residentes en España.
Recuperados 30 millones de euros
Durante el transcurso del año 2024, la Policía Nacional, a través de la Unidad Central de Delincuencia Económica y Fiscal (UDEF Central), realizó diversas operaciones vinculadas a criptomonedas. Estas acciones se centraron en el fraude financiero y el blanqueo de capitales mediante el uso de monedas virtuales, resultando en 90 detenciones, la recuperación de 30 millones de euros y 3 millones en criptomonedas. Un total de 90 personas han sido detenidas en esas operaciones, mientras que se ha logrado recuperar 30.000.000 de euros en bienes vinculados a las investigaciones.
La operación Micrón, que se ha llevado a cabo recientemente, se considera de gran importancia debido a que es el tipo de fraude con criptomonedas que puede reunir a un mayor número de víctimas entre los inversores particulares. Las víctimas se encuentran con anuncios de plataformas de inversión en redes sociales, donde se utilizan imágenes de figuras famosas sin su autorización, y que garantizan rendimientos excepcionales en criptoactivos.
Después de registrarse en la página web, un gran número de víctimas efectúa un pequeño depósito que rápidamente genera un alto beneficio. Esto lleva a que, tras recibir una llamada telefónica de los estafadores, sean alentadas a realizar una inversión más significativa.
Las víctimas, que por lo general carecen de conocimientos sobre este tipo de inversiones, suelen recibir una invitación para abrir una cuenta en un Exchange. A menudo, son los propios estafadores quienes llevan a cabo esta operación en su nombre, instalando un software de control remoto que les permite acceder al ordenador de la víctima. De esta manera, logran acceder a las cuentas bancarias y realizar inversiones ficticias. Cuando la víctima decide no invertir más dinero, las comunicaciones cesan y el capital invertido no es recuperado.
Durante un tiempo, la víctima obtiene unos supuestos beneficios que, en ocasiones, le llevan a considerar la reinversión. Los estafadores tienen acceso remoto al ordenador de la persona afectada, lo que les permite hacerle creer que están realizando transferencias o reinversiones de esos beneficios.
Al darse cuenta de que ha sido víctima de un engaño, la persona afectada opta por informar al Exchange o presentar una denuncia. En ese momento, se revela que los abonos que creía recibir eran en realidad inversiones provenientes de otras víctimas. Los estafadores han utilizado la documentación de la víctima para abrir cuentas tanto en el Exchange como en bancos tradicionales, y lo han hecho desde su propio ordenador. Como consecuencia, no solo ha perdido su capital, sino que también ha estado involucrado en la recepción y gestión de fondos de otros afectados sin tener conocimiento de ello.
Las recomendaciones de la Policía para prevenir estafas
La verificación de la autorización de la entidad para ofrecer servicios de inversión es fundamental, y se puede realizar a través de la página web o contactando directamente con la CNMV (Comisión Nacional del Mercado de Valores), según aconseja la Policía Nacional. Es importante tener precaución con las páginas web de la plataforma o entidad de inversión que parecen sofisticadas, incluso si muestran logos institucionales como los de la CNMV, Banco de España o AEAT, o si son promocionadas por figuras conocidas.
Si se opta por realizar una inversión, es fundamental indagar previamente sobre las condiciones del servicio de forma escrita y verificar la disponibilidad de oficinas o sede social. Los intermediarios financieros autorizados que presentan un producto evalúan tu experiencia y conocimientos, además de considerar tu situación financiera y tus objetivos de inversión mediante un perfil o cuestionario.
Las altas rentabilidades que se presentan como libres de riesgo no merecen credibilidad. Ni siquiera los productos financieros más volátiles logran alcanzar las ganancias que prometen esos chiringuitos financieros.
También es importante tener precaución ante situaciones que exigen una inversión rápida, así como en casos donde se establece una relación personal con el corredor. Desconfía de los esquemas piramidales que buscan atraer a nuevas personas, de las bonificaciones por ingresar o por reclutar nuevos clientes, y de las solicitudes para instalar aplicaciones de control remoto en tus dispositivos con el fin de supervisar inversiones. Además, ten cuidado con las páginas que afirman mostrar un aumento significativo en tu inversión con grandes ganancias en un corto período.
No es recomendable seguir realizando aportaciones ni pagos relacionados con tasas, impuestos o comisiones para intentar recuperar esos fondos si no se consigue la devolución de la inversión. Además, es importante tener precaución con bufetes de abogados o entidades dedicadas a la recuperación de activos que prometen recuperar la inversión a cambio de un pago anticipado.
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